起底网络炒汇平台:微信“美女”诱惑加入 杠杆

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原标题:起底网络炒汇平台:微信“美女”诱惑加入 杠杆高达1200倍

来源 / 科技猫评论

作者 / 杨威利

划重点:

  1. 这家名为“金典跨境外贸”/“金典环球外贸”的平台,表面上是一个海淘商城,但实际上是一家“网络炒汇”平台。
  2. 当前,中国金融监管部门并未允许任何机构在中国从事外汇保证金交易。这意味着,绝大多数的“网络炒汇”平台实际上只是互联网金融骗局。
  3. “网络炒汇”平台的行情可能会跟随国际外汇行情,但不会完全相同。在一些特殊的时点,差异会很大。其中存在着很大的操作空间,最终可能会导致投资者巨亏。
  4. 经过测试,“金典跨境外贸”平台目前仍然可以通过支付宝充值、交易,但已经无法正常提现。

9月末,我出差去了一趟深圳,当飞机开始在跑道上滑行,我打开手机准备处理飞行期间的微信。一条名为“舒文”好友申请弹了出来,我顺手通过了申请。

“看头像是个漂亮姑娘呢”,我心想。我尝试发了一句“你好,你是?”,并点开了她的朋友圈。朋友圈很正常,没有代购之类的广告信息,只有一位“漂亮姑娘”的自拍照片和一些生活随笔。

“姑娘”很快回复了我,“随便加的,介意就删掉吧”。我当然不会“介意”,谁会介意添加一个漂亮姑娘作为好友呢?

我随手把手机揣回兜里,开始了一天的工作。

朋友圈频发“做单”信息 “漂亮姑娘”是微商?

回到北京之后,我很快忘记了这件事情。

然而,有一天,我在朋友圈里刷出了这样一张图片:

而发送这张图片的正是那个“随便加”的“舒文”,“切,果然又是微商”,我心想。点进她的朋友圈一看,短短几天,密集的广告信息已经淹没了之前的“岁月静好”。

这种手法并不鲜见。

为了获得更高的“通过率”,也为了分担被封号的风险,不少微商会从职业“养号者”手中批量购买微信号。这些“养号者”会通过群控等方式,批量生成一批颇具“生活气息”的微信账号,然后,再将这些精心“养”好的微信号卖给微商、骗子或者其他有不轨企图的人。

相比于刷赞、刷阅读等“传统”业务,这些精心“养成”的账号成本更高,周期也更长——生成一个具有可信度的朋友圈,至少需要三个月甚至更长的时间。而在账号的人设上,这些养号者通常会选择一个热爱社交的“漂亮姑娘”作为范本——这也是众多微商热衷于塑造的人设。

而在此前的新闻报道中,甚至有养号者利用这些账号,接入聊天机器人开展陪聊业务,通过向受害者索取微信红包盈利。不少内心寂寞的男士上当,据称一个养号基地、200台手机,每天的流水可达2万元。

奶粉订单暗藏“网络炒汇”交易 杠杆高达1200倍

但当我仔细看这张所谓的“订单截图”,我意识到事情没有这么简单。这张订单截图上虽然标明了某某先生订购的货物是奶粉,但下方却有一个非常明显的行情图。

莫不是交易奶粉的“现货微盘”?

现货交易是相对于期货交易的一个概念,指投资者以商品现货仓单(一种交易的有价凭证)为交易标的,通过计算机网络组织的同货异地同步交易,市场统一结算的交易方式。现货交易通常采取T+0的交易机制,投资者买进商品现货仓单的当天即可卖出。现货交易所多为保证金模式,投资人只需要缴纳20%的保证金,即可进行现货仓单的交易,杠杆比率为一比五。

此前臭名昭著的泛亚有色金属交易所正是一家从事有色金属现货交易的交易所。

而现货微盘则是指,依托于微信公众号的现货交易平台,投资者无须额外下载手机应用程序,就可在不同微盘平台上直接进行黄金、白银、股指、原油、期货等商品的小额交易。需要指出的是,由于微盘交易乱象层出不穷,早在2017年,证监会就已经将“微盘”交易定性为涉嫌聚众赌博,被列入“亟需予以清理整治”的范围。

然而,奶粉显然不是一种合格的大宗商品,以奶粉为标的的现货交易更是闻所未闻。

为了解决我心中的疑惑,我在微信上联系了“舒文”,表达了想要和她学习“做单”的想法。

“舒文”爽快地答应了我,开始耐心地给我讲解“做单”的技巧。不出意料,奶粉并不是交易的真实交易标的,这家名为“金典跨境外贸”/“金典环球外贸”的平台,表面上是一个海淘商城,但实际上是一家“网络炒汇”平台。

这家平台利用三种商品指代三种外汇交易模式,“日本酒”对应日元美元走势,“法国男士香水”对应欧元美元走势,而“英国奶粉”则对应英镑美元走势。

也许是为了规避风险,该平台发行所谓的“券”以替代人民币在平台上进行交易,1“券”恒等于1元人民币,但如果想从平台上退出,则需要收取2%的手续费。

目前,该平台仅支持支付宝进行充值。

“舒文”极力向我推荐“英国奶粉”进行投资,她向我保证,只要我按她的建议进行投资,很快就可以赚到钱,“0.2个点就可以回本,0.3个点就可以盈利”。

据舒文介绍,每次我只需要投入100“券”定金,即可获得价值1980X60“券”的60箱“英国爱他美奶粉”订单,杠杆倍率接近1200倍。通过买入/卖出这些订单,我就可以获得1200倍的差价收益。

舒文”承认,每次交易将产生15%的高额手续费,而这笔钱正是她的“抽头”。

显然,这是一个电商为掩护的的“网络炒汇”平台。

“网络炒汇”涉嫌违法 平台已经无法正常提现

“炒汇”,即外汇保证金交易,属于现货交易的一种,指投资者提供一定数额人民币或外币资金作为交易保证金后,便可按照一定杠杆倍数将保证金金额放大,双向买卖外汇合约,且实际进行的外汇交易合同金额超过实际投资的交易保证。一般而言,外汇保证金交易的杠杆倍率约为20倍~400倍。

而“网络炒汇”则是指借助互联网进行的外汇保证金交易。

根据《中国外汇》杂志报道,当前,中国金融监管部门并未允许任何机构在中国从事外汇保证金交易。

这意味着,绝大多数的“网络炒汇”平台实际上只是互联网金融骗局。《中国外汇》杂志指出,“网络炒汇”骗局有以下六大特点:

一是签约代理、购买软件,境外设置服务器,架设行骗网站。不法分子通过注册境外公司,或与境外所谓的受监管交易平台以签订“网络技术服务”或“咨询服务”合同的名义,宣传获得英国、瓦努阿图等境外展业的外汇交易牌照。实际上,所谓受境外监管的网站平台,一般只要申请就可以注册,有效期一年左右,管理机构日常对其根本没有严格监管,甚至有些平台都不能在注册地运营,只是专为诈骗中国投资者而设立。这些平台在境内承诺以投资额的12%至24%作为年化收益率来招揽客户,或者以高比例的返还佣金为条件在全国各地发展代理商,通过网站、APP等进行所谓的炒汇或外汇投资理财活动。

二是邀请投资老师、外汇牛人、复制跟单,包装成专业团队。利用微信和股票交流QQ群向投资者推荐外汇操盘团队,推介APP、网站和公众号,发展VIP打单QQ、微信群,引导投资者频繁交易委托佣金和手续费。

三是发展老人、大学生等特定人群,避开政府执法部门人员。以招聘形式变相拉拢大学生等在平台开户入金;多渠道获取个人手机信息,电话营销开户赠金;内部培训不发展政府机构执法人员、媒体记者和有特殊社会关系人员,通过开户审核身份识别营销对象。

四是复制汇率变动,后台控制输赢概率。在网络炒汇平台上,投资者研究的和看到的是虚拟的汇率变动。平台控制人通过对投资者进行黑白名单及输赢函数设定,在后台控制投资者输赢概率,一旦投资者赢钱超过一定概率,即会被列入黑名单。

五是利用合规意识薄弱的支付机构,借用壳商户多层划转资金。一些网购网站看似存在琳琅满目的商品,实际下单买卖支付时无法完成交易,其实质是特殊目的资金划转的空壳,日均资金交易量惊人。平台网站利用空壳商户通过第三方支付公司对应归集投资人资金后,再层层划转入个人账户。

六是环环相扣,逃避法律责任。在工商登记环节,炒汇公司登记业务范围仅限投资顾问、投资策划、商务信息服务等,对外则宣称受境外投资公司委托吸收国内客户;在客户签约环节,多由员工个人与投资者签订合同,炒汇公司不直接接受客户资金,因此发生纠纷时也与境外投资公司和境内中介公司无任何法律关系;在交易操作环节,炒汇公司将服务器设置境外,或者在服务器后台直接与客户对赌,监管部门无法确认其资金交易记录,也难以指证其违法行为。

“金典跨境外贸”符合其中的第二、第四、第五条。该平台通过微信发展投资者,推介“金典跨境外贸”APP;平台上的行情跟随外汇行情,但并未产生实际交易,大概率为赌行情的“虚拟盘”;伪装成海淘商城,利用支付宝收取投资资金。

此外,据苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任研究员薛洪言介绍,“网络炒汇”平台的行情可能会跟随国际外汇行情,但不会完全相同,“即便是在正规的大型交易所,同一个交易标的,不同交易所的行情走势大致一样,但价格略有差异,在特殊时点,差异会很大。因为不同交易所的流动性、参与者都不同。”

因此,“网络炒汇”平台存在着很大的操作空间,最终可能会导致投资者巨亏。

而通过进一步调查,我们发现,该平台已经多次变更名称,从“366环球汇”再到如今的“金典跨境商城”,该平台已经存在了超过一年时间。搜索这些名称,几乎每个名称下面都有受害者的投诉。有“366环球汇”受害者表示,自己被客服吸引进去,然后有“老师”带你操作,开始是小赚,后来是大亏,前后被骗了一万多元。

此外,我们还发现,同一批推广人员还曾发布过“中合易享购”的理财广告,而据《中国经营报》报道,“中合易享购”系大连再生资源交易所控股子公司“东营中合农副产品交易中心”推出的“换皮”微盘交易平台。

最后,经过测试,“金典跨境外贸”平台目前仍然可以通过支付宝充值、交易,但已经无法正常提现。

分别为充值页面、提现页面、账户详情页。尽管账户详情页显示提现成功,但资金实际上并未到账。

希望广大投资者理性投资,选择合法的渠道理财。返回搜狐,查看更多

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